Recueil d’articles
Comment prévoir l’évolution des taux d’intérêt ?
Les taux d’intérêt réels sont déterminés fondamentalement par le niveau de l’inflation et l’équilibre entre l’offre et la demande de capitaux.Facteurs d’influence Si l’on se tient régulièrement à l’écoute des nouvelles financières, on pourrait imaginer que les taux...
Legs ou héritier institué ?
Si l’on veut laisser tout ou partie de son patrimoine après son décès à une organisation caritative, comme le CICR, quelles sont les meilleures solutions ? Réponses de Me Françoise Demierre Morand, notaire à Genève, en partenariat avec le CICR.Pour transmettre ses...
Comment couvrir son portefeuille actions avec des options sur indice ?
On peut protéger son portefeuille en actions en achetant des options de vente (puts) sur l’indice correspondant à sa composition.Acheter des puts sur indice Lorsqu’on craint une baisse du marché sur lequel son portefeuille est investi, on peut vendre ses positions. Ce...
Comment évaluer un marché d’actions ?
Les principaux indicateurs pour estimer la cherté d’un marché d’actions sont constitués par les multiples et les taux d’intérêt à long terme.PER et taux d'intérêt Classiquement, pour estimer la valeur d’un marché d’actions, on compare le price-earning ratio de son...
Comment protéger son portefeuille actions en vendant des futures sur indice ?
Pour se couvrir contre un risque de baisse du marché à court terme, on peut vendre des financial futures sur l’indice le plus proche de la composition de son portefeuille actions.Qu’est-ce qu’un financial future ? Un financial future est un contrat à terme sur un...
Quels sont les principaux critères financiers pour évaluer une action ?
Pour déterminer la valeur d’une action, on recourt à des chiffres clés comptables et à des valorisations intégrant son cours boursier, afin de les comparer à ceux de leurs pairs et de leur indice sectoriel.Valeurs comptables Lorsqu’on veut évaluer des actions, on doit...
Comment gérer un portefeuille obligataire en utilisant la duration ?
L’instrument de base pour optimiser la gestion de ses obligations est la duration, qui permet de mesurer leur sensibilité aux variations des taux d’intérêtQu'est-ce que la duration? Lorsqu’on cherche à gérer un portefeuille obligataire de manière active, on doit...
Comment combiner analyse technique et analyse fondamentale?
Pour exploiter efficacement ces deux types d’analyse sur le marché des changes, il est important de les effectuer séparément, par différents spécialistes, afin de pouvoir en comparer les conclusions de manière indépendante.Croisement des moyennes mobiles Parmi les...
Pourquoi intégrer l’or dans son portefeuille?
Valeur refuge par excellence, l’or a l’avantage de s’apprécier sur le long terme et de bien résister en cas de turbulences boursières.Actif rentable À l’heure où l’on ne parle que de cryptomonnaies, l’or constitue-t-il une solution lorsqu’on construit un portefeuille?...
Pourquoi investir dans les fonds immobiliers?
Après une année 2022 catastrophique, les fonds immobiliers cotés en Suisse ont évolué en dents de scie en 2023. Malgré la fin de la période des taux négatifs, ces véhicules de placement conservent leurs atouts, notamment un rendement supérieur aux obligations, la...
Comment investir dans un fonds durable en évitant l’écoblanchiment?
Les placements prenant en compte la durabilité ont aujourd'hui le vent en poupe, mais il faut faire preuve de prudence et de sagacité pour choisir un produit adapté à son profil d'investisseur et qui tient vraiment ses promesses.Qu'est-ce qu'un investissement durable?...
Comment utiliser l’analyse technique à bon escient ?
Souvent décriée par le monde académique pour son caractère prétendument ésotérique, l’analyse technique constituerait pourtant un précieux complément à l’analyse fondamentale dans le cadre de la gestion de fortune. Les méthodes de l’analyse technique Les cours des...
Pourquoi investir dans les infrastructures cotées ?
Le marché des infrastructures n’est pas seulement l’apanage des investisseurs institutionnels, mais est également ouvert aux investisseurs individuels, soit en direct, soit en gestion collective, par le biais d’ETF ou de fonds de placement qui leur sont...
La population active a plutôt confiance dans les trois piliers
Selon le sondage réalisé par M.I.S Trend sur la prévoyance professionnelle en Suisse pour notre confrère « Le Temps », qui sera détaillé le 31 août lors du Forum Prévoyance, il ressort qu’une majorité a plutôt confiance dans le système, avec une préférence pour le 3e...
Pourquoi investir dans les produits structurés ?
Lorsqu’on anticipe un marché des actions à l’évolution incertaine mais avec un risque de baisse limité, les très populaires Reverse Convertible à barrière constituent une solution intéressante.Quelles sont les familles de produits structurés ? Un produit structuré est...
Comment sélectionner efficacement un fonds de placement sur le marché des actions ?
Le critère clé, c’est la performance sur le long terme, mais qui doit être consistante et reproductible sur la longue durée. La capacité d’analyse des facteurs qui en sont à l’origine joue donc un rôle déterminant dans ce processus.Performance Si l’on investit dans un...
Comment l’investisseur individuel (fortuné) peut-il participer au private equity ?
Naguère réservé aux investisseurs institutionnels, le marché des actions non cotées devient plus accessible pour les investisseurs individuels qui disposent d’un solide patrimoine, en raison d’un ticket d’entrée encore élevé.Catégories de private equity On peut...
Comment investir dans les petites capitalisations sur le marché européen ?
Pour participer à la belle performance du marché des petites valeurs européennes, mais en gérant son risque de liquidité, la voie royale passe par le recours à des véhicules de placement collectifs, tels les ETF ou les fonds gérés activement.Un marché performant mais...